Cabinet indépendant de gestion de patrimoine — Ain & Lyon

Vos projets d'abord.
Les placements ensuite.

AGATH vous accompagne pour construire, développer, protéger et transmettre votre patrimoine. On commence toujours par comprendre votre situation, vos projets et vos priorités. Les recommandations viennent après.

Patrimoine
3
Rendez-vous avant toute recommandation
1
Interlocutrice unique
0
Lien capitalistique avec une banque ou un assureur
24h
Pour une réponse personnelle
Annabelle Garcia — Fondatrice AGATH
Mon histoire

Construire, évoluer,
et choisir ma propre voie.

J'ai commencé à travailler à 18 ans dans le BTP — un secteur dur, technique, exigeant. Ce que j'y ai appris, au fond, n'était pas technique. C'était humain. Écouter vraiment. Comprendre ce que les gens portent, ce qu'ils craignent, ce qu'ils veulent réellement. J'ai évolué jusqu'à diriger une large unité d'affaires chez Eiffage, et ce que j'ai retenu de ces années, c'est une conviction profonde : les projets ne tiennent pas grâce aux process — ils tiennent grâce aux personnes.

Ce qui m'a le plus marquée dans ce rôle, c'est d'avoir compris que derrière chaque collaborateur, il y a une vie, des enjeux personnels, des aspirations. Que si on prend le temps de vraiment comprendre quelqu'un — pas son poste, pas son dossier, mais lui — tout change. La confiance s'installe. Les décisions deviennent plus justes. C'est exactement cette approche que j'ai voulu apporter à mes clients. Pas une formule. Pas un produit qu'on place. Une vraie compréhension de leur situation, de leurs projets de vie, de ce qui compte vraiment pour eux.

J'ai quitté Eiffage pour créer AGATH. Pas par facilité — par conviction. Je voyais trop de gens mal accompagnés dans leurs décisions patrimoniales : face à des conseillers qui proposaient des produits avant d'avoir compris des personnes. J'ai voulu créer autre chose — un espace où chaque client est reçu pour ce qu'il est, où on pose d'abord les vraies questions : Où en êtes-vous ? Où voulez-vous aller ? Qu'est-ce qui compte pour vous ? Et seulement ensuite, on construit ensemble une stratégie qui lui ressemble vraiment.

Je suis aussi maman de Lya et Romy. Elles sont au cœur de tout ce que je construis — et elles changent ma façon de voir les choses, chaque jour. C'est pour elles, et avec elles dans le cœur, que j'ai voulu reprendre le contrôle de ma trajectoire. Je veux leur montrer qu'on peut choisir sa vie, créer, entreprendre — et rester pleinement présente pour ceux qu'on aime. Que la réussite ne se mesure pas qu'en chiffres, mais aussi à la qualité de ce qu'on offre autour de soi. Chaque décision pour AGATH, je la prends aussi en pensant à elles : bâtir quelque chose qui dure, qui ait du sens, et qui me permette d'être là — vraiment là — quand elles ont besoin de moi.

Mon histoire, c'est celle d'une femme qui a compris très tôt que ce qui fait la différence, dans un projet, dans une équipe, dans une vie — c'est l'humain. Aujourd'hui avec AGATH, je construis pour mes clients ce que j'aurais voulu avoir à mes côtés : quelqu'un qui comprend vraiment, qui s'engage sincèrement, et qui vous aide à bâtir un avenir qui vous ressemble.

L'humain avant tout
Vision à 360°
Indépendante & impartiale
Expertise BTP & patrimoine
Annabelle Garcia
Fondatrice & Dirigeante · ORIAS 25007013
La méthode AGATH

Trois rendez-vous
avant toute recommandation

C'est la règle du cabinet : aucune recommandation avant d'avoir compris votre situation. Le premier rendez-vous est sans engagement.

1 DÉCOUVERTE

Je veux vous comprendre, pas vous vendre quelque chose

Une heure à une heure trente centrée sur vous : votre situation, vos projets, vos objectifs à court, moyen et long terme, et ce que vous avez déjà mis en place. On fait le point ensemble, sans jugement. Pas un seul produit sur la table.

Voir les situations que nous accompagnons
Retraite Fiscalité Immobilier Épargne Famille Transmission
2 PÉDAGOGIE BUDGÉTAIRE

On regarde comment votre argent circule vraiment

Revenus, charges, capacité d'épargne : on met des mots et des chiffres sur ce que vous ressentiez sans l'avoir formulé. Et on évalue ensemble votre sensibilité au risque et votre horizon de temps.

Lire le récit des 3 rendez-vous
Bilan Patrimonial — AGATH
3 PRÉCONISATION ET BILAN PATRIMONIAL

Une stratégie construite pour vous, pas pour tout le monde

Une feuille de route avec des priorités, des étapes et des solutions cohérentes avec les objectifs définis ensemble. On en discute, on ajuste, vous décidez. Ensuite, Annabelle reste votre interlocutrice unique pour le suivi dans la durée : pas de standard téléphonique, pas de rotation d'équipe.

Prendre rendez-vous
Aujourd'hui Objectif
Pour qui ?

Vous pensez que la gestion
de patrimoine n'est pas pour vous ?

Elle commence bien avant le premier million : dès qu'une décision d'argent compte pour votre vie. Souvent, il s'agit simplement de l'une de ces situations.

Dirigeants

Votre entreprise et votre patrimoine,
dans la même stratégie

AGATH intervient en complément de votre expert-comptable, de votre notaire et de votre avocat. Chacun garde son rôle ; AGATH apporte la vision d'ensemble qui relie leurs travaux à vos objectifs personnels.

Transparence

Comment AGATH
est rémunérée.

  • Les trois rendez-vous d'accompagnement ne vous sont pas facturés : ce temps a de la valeur, mais vous ne le payez pas d'avance
  • Si vous mettez en place une solution recommandée, je suis rémunérée par le partenaire concerné (assureur, établissement financier, société de gestion)
  • Interlocutrice unique — Annabelle Garcia, ORIAS 25007013
  • Ce fonctionnement vous est expliqué dès le premier rendez-vous, sans exception
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Sans engagement · Interlocutrice unique · ORIAS 25007013

A Bilan patrimonial Annabelle Garcia · AGATH Situation Découverte RDV 1 Budget Pédagogie budgétaire RDV 2 Stratégie Préconisation RDV 3 Évolution du patrimoine Simuler mon projet → Prendre RDV
Annabelle Garcia, fondatrice d'AGATH

Vous serez reçu(e) par Annabelle Garcia, fondatrice d'AGATH

Premier rendez-vous

Parlons de votre projet.

Un premier rendez-vous pour faire le point, sans engagement et sans brochure à la fin. Réponse personnelle sous 24h.

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Sans engagement · Chez vous, au cabinet ou en visio · Une interlocutrice unique
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