AGATH vous accompagne pour construire, développer, protéger et transmettre votre patrimoine. On commence toujours par comprendre votre situation, vos projets et vos priorités. Les recommandations viennent après.
J'ai commencé à travailler à 18 ans dans le BTP — un secteur dur, technique, exigeant. Ce que j'y ai appris, au fond, n'était pas technique. C'était humain. Écouter vraiment. Comprendre ce que les gens portent, ce qu'ils craignent, ce qu'ils veulent réellement. J'ai évolué jusqu'à diriger une large unité d'affaires chez Eiffage, et ce que j'ai retenu de ces années, c'est une conviction profonde : les projets ne tiennent pas grâce aux process — ils tiennent grâce aux personnes.
Ce qui m'a le plus marquée dans ce rôle, c'est d'avoir compris que derrière chaque collaborateur, il y a une vie, des enjeux personnels, des aspirations. Que si on prend le temps de vraiment comprendre quelqu'un — pas son poste, pas son dossier, mais lui — tout change. La confiance s'installe. Les décisions deviennent plus justes. C'est exactement cette approche que j'ai voulu apporter à mes clients. Pas une formule. Pas un produit qu'on place. Une vraie compréhension de leur situation, de leurs projets de vie, de ce qui compte vraiment pour eux.
J'ai quitté Eiffage pour créer AGATH. Pas par facilité — par conviction. Je voyais trop de gens mal accompagnés dans leurs décisions patrimoniales : face à des conseillers qui proposaient des produits avant d'avoir compris des personnes. J'ai voulu créer autre chose — un espace où chaque client est reçu pour ce qu'il est, où on pose d'abord les vraies questions : Où en êtes-vous ? Où voulez-vous aller ? Qu'est-ce qui compte pour vous ? Et seulement ensuite, on construit ensemble une stratégie qui lui ressemble vraiment.
Je suis aussi maman de Lya et Romy. Elles sont au cœur de tout ce que je construis — et elles changent ma façon de voir les choses, chaque jour. C'est pour elles, et avec elles dans le cœur, que j'ai voulu reprendre le contrôle de ma trajectoire. Je veux leur montrer qu'on peut choisir sa vie, créer, entreprendre — et rester pleinement présente pour ceux qu'on aime. Que la réussite ne se mesure pas qu'en chiffres, mais aussi à la qualité de ce qu'on offre autour de soi. Chaque décision pour AGATH, je la prends aussi en pensant à elles : bâtir quelque chose qui dure, qui ait du sens, et qui me permette d'être là — vraiment là — quand elles ont besoin de moi.
Mon histoire, c'est celle d'une femme qui a compris très tôt que ce qui fait la différence, dans un projet, dans une équipe, dans une vie — c'est l'humain. Aujourd'hui avec AGATH, je construis pour mes clients ce que j'aurais voulu avoir à mes côtés : quelqu'un qui comprend vraiment, qui s'engage sincèrement, et qui vous aide à bâtir un avenir qui vous ressemble.
C'est la règle du cabinet : aucune recommandation avant d'avoir compris votre situation. Le premier rendez-vous est sans engagement.
Une heure à une heure trente centrée sur vous : votre situation, vos projets, vos objectifs à court, moyen et long terme, et ce que vous avez déjà mis en place. On fait le point ensemble, sans jugement. Pas un seul produit sur la table.
Voir les situations que nous accompagnonsRevenus, charges, capacité d'épargne : on met des mots et des chiffres sur ce que vous ressentiez sans l'avoir formulé. Et on évalue ensemble votre sensibilité au risque et votre horizon de temps.
Lire le récit des 3 rendez-vousUne feuille de route avec des priorités, des étapes et des solutions cohérentes avec les objectifs définis ensemble. On en discute, on ajuste, vous décidez. Ensuite, Annabelle reste votre interlocutrice unique pour le suivi dans la durée : pas de standard téléphonique, pas de rotation d'équipe.
Prendre rendez-vousElle commence bien avant le premier million : dès qu'une décision d'argent compte pour votre vie. Souvent, il s'agit simplement de l'une de ces situations.
Savoir ce que vous toucherez, et construire des revenus complémentaires pendant qu'il est temps. PER, assurance-vie.
En savoir plusPayer le juste impôt, avec des solutions qui restent cohérentes avec vos projets. PER, déficit foncier, LMNP, holding.
En savoir plusAcheter, investir, louer : avec quel financement et quelle fiscalité ? Résidence principale, locatif, SCPI.
En savoir plusVotre épargne dort sur des livrets ? On donne un rôle à chaque euro selon votre horizon. Assurance-vie, PEA.
En savoir plusConjoint, enfants : anticiper les imprévus et organiser la transmission. Prévoyance, donation, succession.
En savoir plusGrâce à la loi Lemoine, vous pouvez changer d'assurance emprunteur à tout moment, à garanties équivalentes. On compare et on s'occupe des démarches.
En savoir plusAGATH intervient en complément de votre expert-comptable, de votre notaire et de votre avocat. Chacun garde son rôle ; AGATH apporte la vision d'ensemble qui relie leurs travaux à vos objectifs personnels.
Salaire, dividendes, trésorerie de l'entreprise : arbitrer en pensant aussi à votre patrimoine personnel.
En savoir plusHolding, immobilier professionnel, épargne : relier ce que vous construisez dans l'entreprise et à côté.
En savoir plusMesurer l'écart entre vos revenus actuels et votre future retraite, et le combler à temps.
En savoir plusPrévoyance, protection du conjoint et de la famille si l'activité s'arrête.
En savoir plusPréparer la transmission de votre patrimoine, et de votre entreprise si c'est votre projet.
En savoir plusAnticiper la vente plusieurs années à l'avance pour en conserver le fruit.
En savoir plusSans engagement · Interlocutrice unique · ORIAS 25007013
Vous serez reçu(e) par Annabelle Garcia, fondatrice d'AGATH
Un premier rendez-vous pour faire le point, sans engagement et sans brochure à la fin. Réponse personnelle sous 24h.
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