Construire, évoluer,
choisir ma propre voie.
AGATH est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine fondé par Annabelle Garcia, ancienne cadre du BTP reconvertie avec conviction dans l'accompagnement patrimonial.
Construire, évoluer,
et choisir ma propre voie.
Après vingt ans à la tête d'équipes dans le BTP — chez Eiffage notamment — j'ai fondé AGATH avec une conviction profonde : on ne construit bien que quand on prend le temps de vraiment comprendre les personnes. Pas proposer des produits. Comprendre des situations, des projets de vie, des familles.
Dans le BTP, j'ai appris que les grands projets tiennent sur trois choses : la confiance, la rigueur, et le travail d'équipe. Ce sont ces mêmes fondations que j'ai voulu apporter à la gestion de patrimoine. Chez AGATH, je n'impose rien — j'écoute, j'analyse, et je construis avec chaque client une stratégie patrimoniale qui lui ressemble vraiment, sur la durée.
Cabinet indépendant, impartial, membre du réseau INOVEA, AGATH intervient dans l'Ain, le Rhône et les départements voisins pour accompagner chefs d'entreprise, TNS, cadres et familles dans la construction d'un patrimoine solide et cohérent.
Ce qui nous guide au quotidien
Chaque décision, chaque recommandation est fondée sur ces principes.
Indépendance totale
Aucun lien capitalistique avec un assureur, une banque ou un promoteur. Je sélectionne les meilleures solutions sur l'ensemble du marché, dans votre seul intérêt.
Relation de confiance
Un interlocuteur unique, disponible, qui vous répond personnellement. Pas de standard téléphonique, pas de rotation d'équipe — Annabelle vous accompagne de A à Z.
Stratégie sur-mesure
Votre patrimoine est unique. Votre situation familiale, fiscale et professionnelle l'est aussi. AGATH construit une stratégie qui vous ressemble, et qui évolue avec vous.
Vision à 360°
Épargne, immobilier, retraite, fiscalité, prévoyance, transmission — tout est analysé ensemble, en cohérence. Pas de silo, pas d'oubli.
Transparence totale
Aucun frais caché, aucun commissionnement opaque. Je vous explique comment je suis rémunérée, comment fonctionne chaque produit, et ce que vous signez.
Rigueur du bâtisseur
Vingt ans dans le BTP m'ont appris que rien ne tient sans fondations solides. Je construis votre patrimoine avec la même exigence que les grands projets.
Un cabinet encadré et certifié
AGATH exerce dans un cadre réglementaire strict, pour votre sécurité.
ORIAS 25007013
Immatriculation en qualité de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), COA (Courtier en Opérations d'Assurance) et IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque).
Carte T
Titulaire de la Carte professionnelle de Transaction immobilière, délivrée par la CCI. Autorisation légale pour exercer l'activité d'agent immobilier.
Membre INOVEA
Réseau national de Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants, garantissant accès aux meilleures offres du marché et conformité permanente.
Membre CNCEF
Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers et Conseils en Gestion de Patrimoine — gage d'éthique et de professionnalisme.
Parlons de votre projet.
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. Réponse personnelle sous 24h.
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