Être chef d'entreprise, c'est souvent confondre patrimoine personnel et patrimoine professionnel. C'est aussi négliger sa propre protection au profit de celle de son entreprise. Chez AGATH, nous accompagnons les dirigeants sur ces enjeux spécifiques avec une approche globale et indépendante.
Séparer patrimoine pro et perso : pourquoi c'est vital
En cas de difficultés de l'entreprise, un patrimoine personnel non protégé peut être mis en danger. Créer une holding, structurer la détention des actifs (immobilier pro via une SCI, placements en dehors de l'entreprise) et souscrire une assurance homme-clé sont des réflexes essentiels que trop peu de dirigeants ont mis en place.
Optimiser sa rémunération
Le dirigeant peut moduler sa rémunération entre salaire, dividendes, épargne salariale et avantages en nature. Chaque option a ses avantages fiscaux et sociaux selon votre statut (SAS/SASU, SARL, EURL). Une optimisation bien pensée peut faire économiser plusieurs milliers d'euros par an sans réduire votre niveau de vie. Un audit annuel de votre rémunération est indispensable.
Vous vous posez cette question pour votre propre situation ? Parlons-en lors d'un premier rendez-vous, sans engagement, ou réservez un appel de 15 minutes.
Préparer la transmission de votre entreprise
La valeur de votre entreprise fait partie de votre patrimoine. La transmettre (à vos enfants, à vos salariés ou à un repreneur externe) dans les meilleures conditions fiscales et juridiques nécessite une préparation de 3 à 5 ans minimum. Le Pacte Dutreil, la holding de reprise, le LBO familial sont des outils puissants — mais complexes — que nous maîtrisons chez AGATH.
Protection du dirigeant et de sa famille
L'arrêt de travail ou le décès d'un dirigeant peut mettre en péril toute l'entreprise et la famille. La prévoyance homme-clé (indemnise l'entreprise), la garantie Madelin (protège le dirigeant TNS) et l'assurance décès sont des couvertures indispensables. Nous réalisons un audit complet de votre couverture pour identifier les zones de risque.
Annabelle Garcia
Fondatrice d'AGATH · Conseillère en gestion de patrimoine · ORIAS 25007013
Après avoir commencé à 18 ans dans le BTP et dirigé une large unité d'affaires chez Eiffage, Annabelle a créé AGATH pour accompagner chaque client en partant de ses projets, pas des produits. Lire son histoire
Article mis à jour le 5 octobre 2026
Votre situation est unique.
Chaque situation est unique : c'est l'objet du premier rendez-vous. On commence par comprendre vos projets, avant toute recommandation. Sans engagement, au cabinet d'Écully ou en visio.