PER, assurance-vie, SCPI, optimisation fiscale, transmission. AGATH vous accompagne avec une stratégie 100% personnalisée et 100% indépendante.
Versements déductibles, défiscalisation immédiate, sortie en rente ou capital. Préparez-vous avec un horizon long terme optimisé.
Enveloppe multisupport performante, fiscalité allégée après 8 ans, transmission hors succession. L'outil incontournable du patrimoine.
Investissement locatif sans gestion directe. Revenus réguliers, diversification géographique, ticket d'entrée accessible.
Déficit foncier, LMNP, Pinel, holding. Réduisez légalement votre imposition et boostez la performance nette de vos placements.
Donations, SCI, démembrement. Organisez la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales.
Holding, liquidité OBO, épargne salariale, prévoyance TNS. Stratégies adaptées à votre statut et à votre entreprise.
Du premier rendez-vous à la mise en place de votre stratégie, AGATH vous guide à chaque étape.
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. On fait le tour de votre situation : revenus, charges, placements actuels, objectifs à court et long terme. Aucune vente, aucune pression.
Sur la base du bilan, je conçois une stratégie adaptée à votre situation : sélection des meilleurs produits, allocation, calendrier de mise en place. Tout est expliqué clairement.
Votre patrimoine évolue, votre vie aussi. Point annuel, ajustements si nécessaire, disponibilité en cas de question. Annabelle reste votre interlocutrice unique — pas de rotation, pas de standard.
« Annabelle a transformé notre vision de l'épargne. En quelques mois, nous avons mis en place un PER, arbitré notre assurance-vie et économisé 2 800€ d'impôts. Tout a été expliqué simplement, sans jargon. »
L'assurance-vie est une enveloppe d'épargne polyvalente, disponible à tout moment, idéale pour capitaliser et transmettre. Le PER (Plan d'Épargne Retraite) est dédié à la retraite : vos versements sont déductibles de votre revenu imposable, générant une économie d'impôt immédiate proportionnelle à votre tranche marginale. Les deux sont souvent complémentaires et font partie d'une stratégie patrimoniale équilibrée.
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) vous permet d'investir dans l'immobilier professionnel (bureaux, commerces, santé) à partir de quelques centaines d'euros, sans gestion directe. Vous percevez des loyers réguliers, proportionnels à votre investissement. Comme tout placement immobilier, il existe un risque de perte en capital, mais la diversification géographique et sectorielle des meilleures SCPI limite ce risque. Le rendement moyen historique tourne autour de 4 à 5% par an.
Le statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) permet d'amortir le bien et de générer des revenus locatifs peu ou pas fiscalisés sur la durée. Le Pinel offre une réduction d'impôt directe mais impose des plafonds de loyers et un engagement sur 6 à 12 ans. Le meilleur choix dépend de votre tranche d'imposition, de votre horizon et de votre capacité d'épargne. Un bilan gratuit avec AGATH permet de trancher en fonction de votre situation réelle.
Oui. L'assurance-vie est disponible à tout moment via des rachats partiels ou totaux. La fiscalité est simplement allégée après 8 ans (abattement annuel de 4 600€ pour une personne seule, 9 200€ pour un couple). Avant 8 ans, les gains sont fiscalisés mais votre capital reste accessible.
AGATH sélectionne les meilleures solutions sur l'ensemble du marché, sans être lié à une seule compagnie. Je travaille avec un panel de partenaires triés sur le volet pour leur solidité financière, la qualité de leurs fonds et leurs frais. Vous bénéficiez d'un accès à des contrats qui ne sont pas disponibles en banque classique.
Bilan gratuit et sans engagement. Réponse personnelle sous 24h.
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