Le bilan patrimonial est l'équivalent du check-up médical annuel, mais pour vos finances. C'est l'étape indispensable avant toute décision d'investissement, de transmission ou d'optimisation fiscale. Pourtant, la majorité des ménages n'en ont jamais fait.
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, fiscale, juridique et successorale. Il inventorie vos actifs (immobilier, placements, épargne, entreprise) et vos passifs (crédits, engagements), évalue votre niveau de protection (prévoyance, assurances), analyse votre fiscalité actuelle et identifie les leviers d'optimisation. Il débouche sur un plan d'action personnalisé et priorisé.
À qui s'adresse-t-il ?
Le bilan patrimonial s'adresse à tous : jeune actif qui veut construire son premier investissement, famille qui souhaite préparer la transmission, chef d'entreprise qui optimise sa rémunération, retraité qui cherche à sécuriser ses revenus. Il n'y a pas de seuil minimum de patrimoine — il y a simplement un moment où il devient judicieux d'y réfléchir, et ce moment c'est maintenant.
Comment ça se passe chez AGATH ?
Notre accompagnement en gestion de patrimoine se déroule en 3 rendez-vous dédiés. Le RDV Découverte : nous vous écoutons, comprenons vos objectifs de vie, votre situation familiale et professionnelle, et recueillons les éléments nécessaires à l'analyse. Le RDV Pédagogie Budgétaire : nous vous présentons votre bilan patrimonial complet — vos forces, vos zones de risque, vos opportunités — en toute clarté et sans jargon. Le RDV Préconisation : nous vous proposons des solutions concrètes, sélectionnées selon vos objectifs et votre profil, et vous expliquons notre mode de rémunération en toute transparence. Notre rémunération est prise en charge par les partenaires (assureurs, établissements financiers) avec lesquels nous travaillons — elle ne génère aucun coût supplémentaire pour vous en tant que client.
Vous avez un projet patrimonial ?
Annabelle Garcia vous accompagne personnellement. La rémunération est expliquée dès le premier rendez-vous.