Le bilan patrimonial est l'équivalent du check-up médical annuel, mais pour vos finances. C'est l'étape indispensable avant toute décision d'investissement, de transmission ou d'optimisation fiscale. Pourtant, la majorité des ménages n'en ont jamais fait.
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, fiscale, juridique et successorale. Il inventorie vos actifs (immobilier, placements, épargne, entreprise) et vos passifs (crédits, engagements), évalue votre niveau de protection (prévoyance, assurances), analyse votre fiscalité actuelle et identifie les leviers d'optimisation. Il débouche sur un plan d'action personnalisé et priorisé.
Vous vous posez cette question pour votre propre situation ? Parlons-en lors d'un premier rendez-vous, sans engagement, ou réservez un appel de 15 minutes.
À qui s'adresse-t-il ?
Le bilan patrimonial s'adresse à tous : jeune actif qui veut construire son premier investissement, famille qui souhaite préparer la transmission, chef d'entreprise qui optimise sa rémunération, retraité qui cherche à sécuriser ses revenus. Il n'y a pas de seuil minimum de patrimoine — il y a simplement un moment où il devient judicieux d'y réfléchir, et ce moment c'est maintenant.
Comment ça se passe chez AGATH ?
Notre accompagnement en gestion de patrimoine se déroule en 3 rendez-vous dédiés. Le RDV Découverte : nous vous écoutons, comprenons vos objectifs de vie, votre situation familiale et professionnelle, et recueillons les éléments nécessaires à l'analyse. Le RDV Pédagogie Budgétaire : nous analysons ensemble votre budget, votre capacité d'épargne et votre sensibilité au risque, en toute clarté et sans jargon. Le RDV Préconisation : nous vous présentons votre bilan patrimonial et des solutions concrètes, sélectionnées selon les objectifs définis ensemble. Notre mode de rémunération vous est expliqué dès le premier rendez-vous. Notre rémunération est prise en charge par les partenaires (assureurs, établissements financiers) avec lesquels nous travaillons — elle ne génère aucun coût supplémentaire pour vous en tant que client.
Annabelle Garcia
Fondatrice d'AGATH · Conseillère en gestion de patrimoine · ORIAS 25007013
Après avoir commencé à 18 ans dans le BTP et dirigé une large unité d'affaires chez Eiffage, Annabelle a créé AGATH pour accompagner chaque client en partant de ses projets, pas des produits. Lire son histoire
Article mis à jour le 5 octobre 2026
Votre situation est unique.
Chaque situation est unique : c'est l'objet du premier rendez-vous. On commence par comprendre vos projets, avant toute recommandation. Sans engagement, au cabinet d'Écully ou en visio.